ASESOR
FINANCIERO
Acredítate como Asesor Financiero, certifícate en una de las profesiones del futuro
A través de esta formación los alumnos trabajaran con un objetivo claro, poder certificarse a nivel Europeo como Asesores Financieros independientes. Pero, ¿Qué es un Asesor Financiero?, Un asesor financiero busca dar respuesta a las necesidades económicas y financieras de los clientes. La función de un asesor, por lo tanto, es la de guiar a las personas para que puedan conseguir los objetivos que se hayan planteado, buscando siempre la mejora de la salud financiera de sus clientes.
Instrumentos y Mercados Financieros
FASE 1: PRODUCTOS Y MERCADOS FINANCIEROS PARA PROFESIONALES
MÓDULO 1: FACTORES MACROECONOMICOS
1. Fundamentos Macroeconómicos
2. Ciclos Económicos
3. Indicadores de Coyuntura
4. Interpretación de los Indicadores Económicos en los Mercados Financieros
MÓDULO 2: FUNDAMENTOS DE LA INVERSIÓN
1. Valor temporal del dinero
2. Capitalización
3. Descuento
4. Proyectos
5. Tipos de interés Spot y Forward
6. Rentabilidad
7. Rentas Financieras
8. Conceptos Básicos de Estadística
MÓDULO 3: SISTEMA FINANCIERO
1. Componentes de un Sistema Financiero
2. Intermediarios Financieros
3. Activos Financieros
4. Mercados Financieros
5 El BCE y la Política Monetaria
6. Tipos de Interés de Referencia
7. Mercados Monetarios
MÓDULO 4: RENTA FIJA
1. Características Generales de la renta fija
2. Estructura del Mercado de deuda pública
3. Mercado de renta fija privada
4. Riesgos asociados a los activos de renta fija
5 Curva y estructura temporal de los tipos de interés
MÓDULO 5: RENTAS VARIABLES
1. Características de la renta variable
2. Estructura del mercado bursátil
3. Introducción al Análisis fundamental
4. Introducción al Análisis Técnico
MÓDULO 6: DERIVADOS
1. Conceptos de instrumento derivado
2. Mercado de futuros
3. Mercado de opciones
4. Productos complejos
5. Productos estructurados
Fondos de Inversión y Gestión de Carteras
FASE 2: GESTIÓN AVANZADA DE FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN
FONDOS DE INVERSIÓN
1. Visión general de los fondos de inversión Mobiliaria
2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión
3. Fondos de Inversión Libre
4. Estilos de Gestión
5. Análisis y sección de fondos
6. Anexos
FASE 3: GESTIÓN DE CARTERAS
GESTIÓN DE CARTERAS
1. Riesgo y marco de rendimiento
2. Mercado de capitales eficientes
3. Teoría de carteras
4. Proceso de asignación de activos
5. Medición y atributación de resultados
6. Información del rendimiento a los clientes
Seguros y planificación de la jubilación
Pero además, hay que tener en cuenta los seguros de carácter privado de las empresas. La Combinación de todos estos elementos permite llevar a cabo una planificación de la Jubilación.
FASE 4: TÉCNICAS ASEGURADORAS
SEGUROS
1. La institución del seguro
2. Gestión del riesgo
3. Marco legal del contrato de seguro
4. Técnica aseguradora
5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
6. Seguros de vida
7. Seguros de accidentes
8. Seguros de enfermedad
9. Planes de seguros de empresa
10. Planificación de coberturas personales
11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales
FASE 5: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
1. Planes y fondos de pensiones
2. Principios básicos para la planificación de la jubilación
3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
4. Ejemplo de planificación de la jubilación
5. Análisis y sección de fondos
6. Anexos
Inversión inmobiliaria y financiación
FASE 6: PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA AVANZADA
INVERSIÓN INMOBILIARIA
1. Inversión inmobiliaria
2. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
3. Productos hipotecarios y métodos de amortización
FASE 7: CRÉDITO Y FINANCIACIÓN
CRÉDITO Y FINANCIACIÓN
1. Productos de crédito
2. Análisis del riesgo de particulares
3. Fases del riesgo de particulares
4. Análisis de las garantías
5. Apalancamiento
6. Gestión de la insolvencia
Fiscalidad
En esta fase nos centraremos en el crucial aspecto de la Fiscalidad y la Tributación de las Inversiones. Es de vital importancia, a parte de una planificación Financiera, tener una correcta Planificación Fiscal. Para llevar una correcta planificación Fiscal es necesario conocer el Marco Tributario vigente en España y la fiscalidad de los principales productos financieros; estos dos aspectos en conjunto permiten la optimización Fiscal.
FASE 8: PLANIFICACIÓN FISCAL AVANZADA
FISCALIDAD
1. Impuestos sobre la renta de las personas físicas
2. Impuesto sobre sociedades
3. Impuesto sobre sucesiones y donaciones
4. Imposición de no residentes
5. Impuesto sobre el patrimonio
6. Obligación de suministro de información de bienes y derechos situados en el extranjero
Ética, normativa y asesoramiento
En la última Etapa nos centraremos en dos aspectos que cada vez tienen más importancia debido a la actual regulación. El primero es la actual Normativo y buena práctica de un Asesor Financiero y la Segunda es como se lleva a cabo el proceso de Asesoramiento Financiero para un cliente.
FASE 9: MARCO LEGAL DE LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA
CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
1. Cumplimiento normativo
2. Abuso de mercado
3. Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
4. Protección de datos
5. Código ético de EFPA
FASE 10: ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA AVANZADA
ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
1. Cliente y asesoría financiera
2. Establecimiento de la relación cliente – planificador
3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
4. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de la vida
AGENDA UNA LLAMADA CON UN ORIENTADOR PARA RECIBIR EL MEJOR ASESORAMIENTO EN TU INSCRIPCIÓN ADEMÁS DE OPTAR AL PROGRAMA DE BECAS.
¿Cómo son las clases?
Clases en Directo que quedan grabadas en video
Start Sesion estratégica
Toma de contacto con el tutor, con el objetivo de estructurar y orientar el proceso formativo en base al perfil del alumno, conocer sus objetivos personales para orientar la formación en base a ellos
Tutor para resolver dudas In-Streaming
Matrícula
ONLINE
6 MESES
Tendrás el contenido troncal en vídeo con apoyo en PDF, podrás asistir a sesiones de mercado en vivo y tener un seguimiento individualizado por parte de un tutor.
