BY INSTITUTO IBT COLOR BLANCO

CURSO DE ASESOR FINANCIERO

1. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

En este etapa aprenderás como funciona un sistema Financiero en su conjunto global, desde los principales indicadores económicos y de coyuntura, pasando por el funcionamiento del sistema Financiero Europeo dirigido por el BCE hasta llegar a conocer los diferentes tipos de productos financieros en base su tipología, clasificándose en Renta Fija, Renta Variable y Derivados, como los Futuros o las Opciones.

1  FUNDAMENTOS MACROECONÓMICOS
2 CICLOS ECONÓMICOS
3 INDICADORES DE COYUNTURA
 INTERPRETACIÓN DE LOS INDICADORES ECONÓMICOS EN LOS MERCADOS FINANCIEROS

 VALOR TEMPORAL DEL DINERO
2 CAPITALIZACIÓN
3 DESCUENTO
4  PROYECTOS
 TIPOS DE INTERÉS SPOT Y FORWARD
6  RENTABILIDAD
7  RENTAS FINANCIERAS
8  CONCEPTOS BÁSICOS DE ESTADÍSTICA

1  COMPONENTES DE UN SISTEMA FINANCIERO
2 INTERMEDIARIOS FINANCIEROS
3 ACTIVOS FINANCIEROS
4 MERCADOS FINANCIEROS
5  EL BCE Y LA POLÍTICA MONETARIA
6  TIPOS DE INTERÉS DE REFERENCIA
7  MERCADOS MONETARIOS

1  CARACTERÍSTICAS GENERALES DE LA RENTA FIJA
2 ESTRUCTURA DEL MERCADO DE DEUDA PÚBLICA
3 MERCADO DE RENTA FIJA PRIVADA
 RIESGOS ASOCIADOS A LOS ACTIVOS DE RENTA FIJA
 CURVA Y ESTRUCTURA TEMPORAL DE LOS TIPOS DE INTERÉS

 CARACTERÍSTICAS DE LA RENTA VARIABLE
2 ESTRUCTURA DEL MERCADO BURSATIL
3 INTRODUCCIÓN AL ANÁLISIS FUNDAMENTAL
4  INTRODUCCIÓN AL ANÁLISIS TÉCNICO

1  CONCEPTO DE INSTRUMENTO DERIVADO
2 MERCADO DE FUTUROS
3 MERCADO DE OPCIONES
4  PRODUCTOS COMPLEJOS
5  PRODUCTOS ESTRUCTURADO

2. FONDOS DE INVERSIÓN Y GESTIÓN DE CARTERAS

En esta fase se tratara uno de los productos financieros más importantes de inversión, los Fondos de Inversión. Dentro de este apartado, haremos principal hincapié en los Hedge Funds debido a su complejidad y popularidad actual.

Además, se combinarán los Fondos de Inversión con la Gestión de las carteras para confeccionar carteras de inversiones, ver el riesgo de una inversión, su potencial rentabilidad, etc; con el objetivo de optimizar las inversiones de cualquier cliente.

1  RIESGO Y MARCO DE RENDIMIENTO
2 MERCADO DE CAPITALES EFICIENTES
3 TEORÍA DE CARTERAS
 PROCESO DE ASIGANCIÓN DE ACTIVOS
5  AMEDICICIÓN Y ATRIBUTACIÓN DE RESULTADOS
6  INFORMACIÓN DEL RENDIMIENTO A LOS CLIENTES

1  VISIÓN GENERAL DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN MOBILIARIA
2 FONDOS DE INVERSIÓN MOBILARIA Y SUS OBJETIVOS DE IVERSIÓN
3 FONDOS DE INVERSIÓN LIBRE
 ESTILOS DE GESTIÓN
5  ANÁLISIS Y SECCIÓN DE FONDOS
6  ANEXOS 

3. SEGUROS Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

En esta etapa el asesor financiero se centrara en uno de los aspectos que más preocupa a los potenciales inversores, y es, ¿Qué ocurrirá cuando me jubile y deje de generar ingresos por mi actividad?, ¿será suficiente la pensión de la Seguridad Social? Para dar respuesta a este tema tenemos los Seguros, especialmente los seguros de Vida y de Ahorro, para cubrir contingencias futuras imprevistas.

Pero además, hay que tener en cuenta los seguros de carácter privado de las empresas. La Combinación de todos estos elementos permite llevar a cabo una planificación de la Jubilación.

1  LA INSTITUCIÓN DEL SEGURO
2 GESTIÓN DEL RIESGO
3 MARCO LEGAL DEL CONTRATO DE SEGURO
 TÉCNICA ASEGURADORA
5  INTRODUCCIÓN Y ASPECTOS GENERALES DE LAS COBERTURAS PERSONALES
6  SEGUROS DE VIDA
7  SEGUROS DE ACCIDENTES
8  SEGURO DE ENFERMEDAD
9  PLANES DE SEGUROS DE EMPRESA
10  PLANIFICACIÓN DE COBERTURAS PERSONALES
11  SEGUROS CONTRA DAÑOS Y SEGUROS PATRIMONIALES

1  PLANES Y FONDOS DE PENSIONES
2 PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
3 ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN
 EJEMPLO DE PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
5  ANÁLISIS Y SECCIÓN DE FONDOS
6  ANEXOS

AGENDA UNA LLAMADA CON UN ORIENTADOR PARA RECIBIR EL MEJOR ASESORAMIENTO EN TU INSCRIPCIÓN ADEMÁS DE OPTAR AL PROGRAMA DE BECAS.

4. INVERSIÓN INMOBILARIA Y FINANCIACIÓN

Uno de los tipos de inversión más populares en la economía española es la Inversión Inmobiliaria. Esto es lo que se va a tratar en esta fase, desde dos aspectos diferentes, uno es la Inversión inmobiliaria en sí, y el otro haciendo especial enfoque en la Financiación y el crédito para podes invertir en Inmuebles.

1  INVERSIÓN INMOBILARIA
2 VEHÍCULOS PARA LA INVERSIÓN Y PLANIFICACIÓN INMOBILARIA
3 PRODUCTOS HIPOTECARIOS Y MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN

1  PRODUCTOS DE CRÉDITO
2 ANÁLISIS DEL RIESGO DE PARTICULARES
3 FASES DEL RIESGO DE PARTICULARES
 ANÁLISIS DE LAS GARANTÍAS
5  APALANCAMIENTO
6  GESTIÓN DE LA INSOLVENCIA

5. FISCALIDAD

En esta fase nos centraremos en el crucial aspecto de la Fiscalidad y la Tributación de las Inversiones. Es de vital importancia, a parte de una planificación Financiera, tener una correcta Planificación Fiscal. Para llevar una correcta planificación Fiscal es necesario conocer el Marco Tributario vigente en España y la fiscalidad de los principales productos financieros; estos dos aspectos en conjunto permiten la optimización Fiscal.

1  IMPUESTOS SOBRE LA RENTA DE LAS PERSONAS FÍSICAS
2 IMPUESTO SOBRE SOCIEDADES
3 IMPUESTO SOBRE SUCESIONES Y DONACIONES
4 IMPOSICIÓN DE NO RESIDENTES
5 IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO
6 OBLIGACIÓN DE SUMINISTRO DE INFORMACIÓN DE BIENES Y DERECHOS SITUADOS EN EL EXTRANJERO

6. ÉTICA, NORMATIVA Y ASESORAMIENTO

En la última Etapa nos centraremos en dos aspectos que cada vez tienen más importancia debido a la actual regulación. El primero es la actual Normativo y buena práctica de un Asesor Financiero y la Segunda es como se lleva a cabo el proceso de Asesoramiento Financiero para un cliente.

1  CUMPLIMIENTO NORMATIVO
2 ABUSO DE MERCADO
3 PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
 PROTECCIÓN DE DATOS
5  CÓDIGO ÉTICO DE EFPA

1  CLIENTE Y ASESORÍA FINANCIERA
2 ESTABLECIMIENTO DE LA RELACIÓN CLIENTE – PLANIFICADOR
3 RECOPILACIÓN DE LOS DATOS DEL CLIENTES Y DETERMINACIÓN DE LOS OBJETIVOS Y EXPECTATIVAS
 DETERMINACIÓN DE LOS ESTADOS ECONÓMICO – FINANCIEROS DEL CLIENTE
5 DESARROLLO Y PRESENTACIÓN DE UN PLAN FINANCIERO BASADO EN EL CICLO DE LA VIDA

MODALIDADES

ONLINE
6 MESES

Tendrás el contenido troncal en vídeo con apoyo en PDF, podrás asistir a sesiones de mercado en vivo y tener un seguimiento individualizado por parte de un tutor.

980
*fináncialo desde 35,64€/mes

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